Cómo revisar una empresa antes de invertir

Solicita la denominación social completa, número fiscal, domicilio, administradores y registro correspondiente. Comprueba esos datos en el registro mercantil u organismo oficial del país. El nombre comercial y el dominio web pueden ser distintos de la entidad que firma el contrato.

Verifica que la persona que negocia tiene capacidad para representar a la empresa. Utiliza teléfonos y correos encontrados en fuentes oficiales, no solamente los incluidos en el anuncio recibido.

Pide cuentas recientes, declaraciones relevantes, extractos que puedan verificarse, relación de deudas, contratos principales y prueba de propiedad de los activos. Compara ingresos declarados con facturas, movimientos y obligaciones fiscales. Una captura de pantalla aislada puede modificarse y no es prueba suficiente.

Revisa si existen préstamos, embargos, litigios, deudas con proveedores, garantías personales o contratos que cambien de control. Para importes importantes, encarga una revisión financiera y legal independiente.

No es lo mismo adquirir acciones de una sociedad que comprar maquinaria, marca, cartera de clientes o un establecimiento. El contrato debe identificar activos, pasivos, propiedad intelectual, trabajadores, permisos, impuestos y responsabilidades anteriores.

Comprueba por qué se vende o se busca capital, cómo se utilizará el dinero y qué derechos recibirás. Evita entregar fondos basándote en una promesa verbal o en un documento que no explique escenarios negativos.

Desconfía de la presión para pagar rápido, rentabilidades garantizadas, transferencias a personas distintas de la empresa, pagos exclusivos en criptomonedas, dominios recién creados, documentos con datos contradictorios o rechazo a una videollamada y visita.

También es una señal de riesgo que solo exista una fuente sobre la oportunidad. Busca noticias, registros, perfiles profesionales, dirección física y opiniones, pero recuerda que una buena presencia en internet tampoco certifica la operación.

Utiliza un abogado o asesor que represente tus intereses. Cuando corresponda, emplea una cuenta de depósito o un sistema que libere el dinero al cumplirse condiciones verificables. Incluye garantías, declaraciones, plazos, consecuencias por información falsa y un procedimiento de resolución.

Guarda las fuentes, documentos, cálculos y preguntas pendientes. La IA puede ayudar a ordenar esta lista y encontrar inconsistencias, pero no puede inspeccionar activos, confirmar firmas ni sustituir una diligencia debida profesional.